浙江省人民政府辦公廳轉(zhuǎn)發(fā)省中小企業(yè)局等部門關(guān)于浙江省融資性擔保公司管理試辦法的通知
浙政辦發(fā)〔2011〕4號
各市、縣（市、區(qū)）人民政府，省政府直屬各單位：
省中小企業(yè)局、省金融辦、浙江銀監(jiān)局、省發(fā)改委、省財政廳、省商務(wù)廳、人行杭州中心支行、省工商局制定的《浙江省融資性擔保公司管理試行辦法》已經(jīng)省政府同意，現(xiàn)轉(zhuǎn)發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。
二○一一年一月十八日
《浙江省融資性擔保公司管理試行辦法》
第一章 總則
第一條 為切實加強對全省融資性擔保公司的監(jiān)督管理，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合我省實際，現(xiàn)就貫徹落實銀監(jiān)會等七部門《融資性擔保公司管理暫行辦法》（2010年第3號令，以下簡稱《暫行辦法》），制定本試行辦法。
第二條 融資性擔保公司是指依法設(shè)立，經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的有限責任公司和股份有限公司。
第三條 融資性擔保公司應(yīng)堅持誠實守信、運作規(guī)范、嚴控風險、創(chuàng)新發(fā)展。各級政府及有關(guān)部門應(yīng)切實加強對融資性擔保公司的規(guī)范管理。
第四條 建立浙江省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議制度，研究制定促進融資性擔保行業(yè)發(fā)展和監(jiān)管的政策措施。聯(lián)席會議辦公室設(shè)在省中小企業(yè)局，負責日常工作。
第五條 融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）的設(shè)立實行分級審批。注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔保公司，由省中小企業(yè)局和省金融辦聯(lián)合審批、聯(lián)合監(jiān)管。注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔保公司，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門依據(jù)本辦法審批。
第六條 設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門負責做好本轄區(qū)內(nèi)融資性擔保公司的日常監(jiān)管工作，加強風險防范，及時向當?shù)卣畧蟾嬷卮蟊O(jiān)管事項，維護金融穩(wěn)定。
第七條 各級政府和有關(guān)部門應(yīng)當不斷加強和完善融資性擔保公司的扶持政策，對服務(wù)中小企業(yè)和“三農(nóng)”融資業(yè)績突出的擔保公司給予重點支持。
第二章 設(shè)立、變更和終止
第八條 在本省轄區(qū)設(shè)立融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司），除符合《暫行辦法》規(guī)定條件外，還應(yīng)當具備以下條件：
（一）在省內(nèi)設(shè)立的融資性擔保公司注冊資本不得低于2000萬元（含）人民幣。其中：融資性擔保公司在省內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于1億元人民幣；融資性擔保公司跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，注冊資本不得低于3億元人民幣。注冊資本為實繳貨幣資本，其來源應(yīng)當真實、合法，并由出資人或發(fā)起人一次性足額繳納到位。
（二）擬設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的融資性擔保公司還必須符合以下條件：擔保業(yè)務(wù)持續(xù)經(jīng)營兩年以上且連續(xù)盈利，上年末擔保責任余額不低于凈資產(chǎn)的3倍；無違法違規(guī)經(jīng)營記錄。
（三）非融資性擔保公司申請從事融資性擔保業(yè)務(wù)，經(jīng)監(jiān)管部門審批后，獲得經(jīng)營許可證，完成工商登記變更手續(xù)后方能開展融資性擔保業(yè)務(wù)活動。
第九條 申請設(shè)立外商投資的融資性擔保公司，需按國家有關(guān)規(guī)定辦理外資審批手續(xù)。
第十條 融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）設(shè)立審批程序如下：
（一）注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）的設(shè)立，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門初審，符合條件的，報省中小企業(yè)局，并抄送當?shù)亟鹑谵k（上市辦）。省中小企業(yè)局會同省金融辦審核并下達批復(fù)。省中小企業(yè)局依據(jù)批復(fù)頒發(fā)經(jīng)營許可證。
（二）注冊資本在人民幣5000萬元（含）以下的融資性擔保公司的設(shè)立，經(jīng)公司所在地縣級中小企業(yè)行政主管部門初審后，報設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門，符合條件的，由設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門下達批復(fù)和頒發(fā)經(jīng)營許可證，再報省中小企業(yè)局備案。
（三）融資性擔保公司及其分支機構(gòu)（分公司）憑經(jīng)營許可證到工商行政主管部門依法辦理工商登記。
第十一條 在本省新設(shè)立融資性擔保公司除需提交《暫行辦法》規(guī)定的材料外，還需提交工商行政主管部門依法簽發(fā)的《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》復(fù)印件。融資性擔保公司申請設(shè)立分支機構(gòu)（分公司），需提交下列材料：
（一）融資性擔保公司設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）申請表；
（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；
（三）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；
（四）經(jīng)審計的前兩個年度財務(wù)會計報告；
（五）外?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）融資性擔保公司擬在本省設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的，還需提供所在?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）主管部門簽發(fā)的許可證明。
第十二條 融資性擔保公司申請變更事項需提交下列材料：
（一）融資性擔保公司事項變更申請表；
（二）經(jīng)營許可證復(fù)印件；
（三）變更注冊資本的，須提供有法定資格驗資機構(gòu)出具的驗資報告；
（四）其他需要提供的材料。融資性擔保公司變更事項涉及公司登記事項的，依法辦理有關(guān)審批和工商變更登記。
第三章 業(yè)務(wù)創(chuàng)新與風險控制
第十三條 在不違反國家有關(guān)法律法規(guī)前提下，根據(jù)中小企業(yè)融資需求，鼓勵融資性擔保公司創(chuàng)新融資擔保產(chǎn)品和融資擔保服務(wù)。通過風險補償、以獎代補等形式，重點扶持擔保業(yè)務(wù)量大、創(chuàng)新工作突出以及經(jīng)營規(guī)范、風險控制良好的融資性擔保公司。
第十四條 融資性擔保公司按照平等、自愿、公平及等價有償、誠實守信原則與銀行業(yè)金融機構(gòu)開展合作，并在合同中明確約定承擔擔保責任的方式和風險分擔比例。
第十五條 融資性擔保公司應(yīng)當加強擔保資本金管理，不得以任何方式抽逃資本金，不得違規(guī)使用資本金，并按有關(guān)規(guī)定及時向監(jiān)管部門報告資本金使用情況，主動配合監(jiān)管部門對資本金使用等情況的監(jiān)督檢查。
第十六條 跨?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）設(shè)立分支機構(gòu)（分公司）的融資性擔保公司，應(yīng)當設(shè)立首席合規(guī)官和首席風險官，并由取得律師或注冊會計師等資格、具有五年以上擔?；蚪鹑谙嚓P(guān)從業(yè)經(jīng)驗的人員擔任。
第十七條 融資性擔保公司應(yīng)當按照當年擔保費收入的50%提取未到期責任準備金，按不低于當年年末擔保責任余額1%的比例提取擔保賠償準備金，按稅后利潤的一定比例提取一般風險準備金。融資性擔保公司的擔保賠償準備金和一般風險準備金累計達到其注冊資本金30%以上的，超出部分可轉(zhuǎn)增資本金。
第四章 監(jiān)督管理
第十八條 省融資性擔保業(yè)務(wù)監(jiān)管聯(lián)席會議成員單位應(yīng)當按各自職責，做好融資性擔保業(yè)務(wù)的指導(dǎo)和監(jiān)管工作。
第十九條 融資性擔保公司應(yīng)當遵守《擔保企業(yè)會計核算辦法》及有關(guān)統(tǒng)計報表制度，按照要求及時向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門報送有關(guān)材料。設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門匯總后報省中小企業(yè)局，其中注冊資本在人民幣5000萬元以上的融資性擔保公司有關(guān)材料同時抄送省金融辦。
第二十條 融資性擔保公司監(jiān)管實行年度報告制度。融資性擔保公司應(yīng)在每年2月底前向設(shè)區(qū)市中小企業(yè)行政主管部門提交年度報告，報告包含下列材料：
（一）經(jīng)營許可證復(fù)印件；
（二）《融資性擔保公司年度報告書》；
（三）合作銀行提供的上一年度期末在保責任余額證明；
（四）經(jīng)會計師事務(wù)所審計的上年度財務(wù)會計報告；
（五）參加資信評估中介機構(gòu)評級的，提交有效的信用等級證明；
（六）監(jiān)管部門要求提供的其他有關(guān)材料。監(jiān)管部門依據(jù)有關(guān)規(guī)定審核融資性擔保公司的年度報告，對違反《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定的，應(yīng)及時進行規(guī)范，依法披露和查處。
第二十一條 引導(dǎo)和鼓勵融資性擔保公司參加取得相應(yīng)資質(zhì)的資信評估中介機構(gòu)的信用評級，并積極加強自身的信用建設(shè)。
第二十二條 引導(dǎo)和鼓勵融資性擔保行業(yè)從業(yè)人員參加行業(yè)培訓(xùn)和行業(yè)相關(guān)考試認證，不斷提高從業(yè)人員素質(zhì)，提升業(yè)務(wù)管理水平。
第二十三條 融資性擔保公司應(yīng)配合人民銀行做好有關(guān)信息采集工作。對符合人民銀行征信管理要求的，融資性擔保公司可憑擬受保企業(yè)的授權(quán)證明和相關(guān)文件，在征信系統(tǒng)中依法查詢擬受保企業(yè)的資信情況和經(jīng)營業(yè)主的個人信用記錄。
第二十四條 對融資性擔保公司發(fā)生擔保詐騙、金額達到其凈資產(chǎn)5%以上的擔保代償或投資損失，以及董事、監(jiān)事等高級管理人員涉及嚴重違法、違規(guī)等重大事件時，融資性擔保公司應(yīng)當立即采取應(yīng)急措施，并及時報告當?shù)乇O(jiān)管部門。融資性擔保公司重大風險事件報告和應(yīng)急處置，依照國家有關(guān)融資性擔保機構(gòu)重大風險事件報告和應(yīng)急管理辦法執(zhí)行。
第二十五條 省內(nèi)各級信用擔保行業(yè)協(xié)會應(yīng)充分發(fā)揮行業(yè)自律和信息交流作用，加強行業(yè)形象宣傳，積極配合監(jiān)管部門做好融資性擔保公司的管理工作。
第二十六條 未經(jīng)批準，違反國家法律法規(guī)，擅自經(jīng)營融資性擔保業(yè)務(wù)的，由省中小企業(yè)局和省金融辦依法查處，相關(guān)職能部門在各自職責范圍內(nèi)予以協(xié)助配合。
第二十七條 本試行辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的公司，應(yīng)當在2011年3月31日前，按《暫行辦法》和本試行辦法規(guī)定進行規(guī)范，并到相應(yīng)的中小企業(yè)行政主管部門申請辦理經(jīng)營許可證。申領(lǐng)融資性擔保業(yè)務(wù)經(jīng)營許可證除應(yīng)符合前款規(guī)定外，還應(yīng)具備以下條件：
（一）按截至申請經(jīng)營許可證日期計算，成立一年以上的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的公司，上一月度末在保責任余額不得低于注冊資本金，其中注冊資本在人民幣5000萬元及以上的，在保責任余額最低要求可適當降低至注冊資本的50%。
（二）公司自設(shè)立后，沒有違法違規(guī)經(jīng)營行為。
（三）監(jiān)管部門規(guī)定的其他審慎性條件。
第二十八條 本辦法印發(fā)前已設(shè)立的從事融資性擔保業(yè)務(wù)的公司，申領(lǐng)經(jīng)營許可證需提交下列材料：
（一）融資性擔保公司經(jīng)營許可證申請表；
（二）營業(yè)執(zhí)照（副本）復(fù)印件；
（三）合作銀行提供的上一月度末在保責任余額證明；
（四）經(jīng)審計的上一年度財務(wù)會計報告；
（五）參加資信評估中介機構(gòu)評級的，提交有效的信用等級證明。申領(lǐng)經(jīng)營許可證涉及變更事項的，還需提交融資性擔保公司事項變更申請表。
第五章 附則
第二十九條 本辦法未盡事宜，按照《暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。
第三十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。
